Utilisée par 3 des plus grands groupes bancaires français, notre solution Catalizr vient de franchir un nouveau cap ! Retrouvez dans cet article nos statistiques d’usage.

Un outil partagé avec vos clients 

Catalizr anime la relation de nos différents utilisateurs : l’investisseur, le banquier, le middle office, le back-office de la banque, l’entreprise et ses partenaires (crowdfunding, fonds d’investissement venture capitalist) dans leurs espaces dédiés. En utilisant notre solution, l’envoi de lettres papier avec accusé de réception est désormais superflu. L’intégralité des opérations est réalisable en ligne, quel que soit l’endroit où l’on se trouve.

Les réalisations des parcours complets à l’aide d’une équipe d’experts (juridique, back office, animation commerciale, User experience, Backend et Frontend) ont permis aux utilisateurs de constater un réel gain de temps. Cette rapidité de traitement est également due à la signature électronique. En effet, la signature d’un document papier oblige à de nombreuses actions coûteuses et chronophages : l’impression du document et l’affranchissement pour les différentes parties, l’envoi de mails ou de courriers de relances, les scans des différents justificatifs, leur archivage, leur classement… 

Grâce aux opérations dématérialisées de Catalizr et de la signature numérique, vous réduisez ces délais, disposez d’une meilleure visibilité dans votre gestion et optimisez les coûts des opérations.

Les lettres règlementaires sont désormais totalement numérisées :

• La lettre d’engagement à adresser à l’organisme gestionnaire du plan par le titulaire ;
• La lettre d’information à adresser à la société émettrice par l’organisme de gestion ;
• La lettre d’attestation à adresser par la société émettrice à l’organisme de gestion du plan par l’intermédiaire du titulaire.

À noter : Utocat est à l’origine de la modification dans le BOFIP pour permettre l’usage de la signature électronique et remplacer les LAR coûteuses. L’objectif est de favoriser l’émergence du digital dans les pratiques administratives.

Des projets pour l’avenir 

Utocat ne s’arrête pas là : afin de continuer dans sa démarche d’amélioration, l’équipe dématérialise les produits d’investissement haut de gamme pour les rendre accessibles aux investisseurs, mais aussi aux salariés. L’objectif est de continuer de favoriser le financement en direct dans les entreprises avec une période qui s’y prête bien.

Le marché sur lequel Utocat s’inscrit était en progression de 15% par an et est actuellement en accélération de 30 à 45%/an : Les épargnants sont en recherche de diversification de leur portefeuille de titres, de sens dans l’épargne et les taux bas favorisent la prise de risque sur des actifs plus variés que ceux disponibles en bourse.

Utocat prépare des propositions de modernisation pour le PEA afin de faire face à ces nouveaux challenges. Son équipe réalise un audit complet sur le fonctionnement du PEA dans l’objectif d’élargir son usage : des règlements plus adaptés aux investissements de nouvelle génération, des étapes plus adaptées aux nouvelles pratiques. 

Pour en savoir plus, nous vous invitons à découvrir prochainement nos articles sur ces sujets.

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